Как открыть брокерский счет и начать инвестировать

Traffic Cardinal написал 10.01.2024 13 мин 0 53 Содержание

• 1 Какие возможности открывает наличие брокерского счета
• 2 Иностранный vs российский брокерский счет
• 2.1 Портрет инвестора для открытия российского брокерского счета
• 2.2 Портрет инвестора для открытия иностранного брокерского счета
• 3 Открытие иностранного брокерского счета
• 4 Открытие российского брокерского счета
• 5 Как выбрать акции?
• 6 Топ-10 акций с хорошими дивидендами на 2024 год
• 6.1 Мировые акции с потенциалом высокого дохода в 2024 году
• 6.2 Российские акции с потенциалом высокого дохода в 2024 году
• 7 Заключение
• 8 Дисклеймер

Инвестиции в акции становятся все более популярными среди широкого круга людей, стремящихся к финансовой независимости и росту капитала. Для начинающих инвесторов первым и ключевым шагом на пути к успешным инвестициям является открытие брокерского счета. Это основной инструмент для покупки и продажи акций, а также для доступа к широкому спектру инвестиционных возможностей. Однако процесс открытия и использования брокерского счета может показаться сложным и запутанным для новичков.

Ниже мы делимся пошаговым руководством открытия брокерского счета, которое поможет вам с легкостью пройти весь процесс и начать инвестировать в акции. А также обсудим, какие появляются возможности с открытием брокерского счета, как выбрать подходящего брокера, какие документы необходимы для открытия счета и как выбрать перспективные акции в 2024 году.

Какие возможности открывает наличие брокерского счета

Льюис Борселино. Трейдер, который сделал $1,3 млн за 10 минут на торговле акциями

Брокерский счет играет центральную роль в мире инвестиций, особенно когда речь идет о покупке и продаже ценных бумаг, таких как акции, облигации и другие финансовые инструменты. Основные функции брокерского счета:

1. Доступ к фондовому рынку. Брокерский счет открывает доступ к фондовым рынкам. Без такого счета индивидуальные инвесторы не могут напрямую покупать или продавать акции, облигации, взаимные фонды и другие ценные бумаги на бирже.

2. Исполнение торговых операций. Брокеры предоставляют платформу для исполнения торговых операций. Они выступают посредниками между покупателями и продавцами ценных бумаг, обеспечивая эффективность и скорость транзакций.

3. Доступ к информации и аналитике. Многие брокеры предоставляют клиентам доступ к ценной информации, включая рыночные данные, аналитические отчеты, новости и образовательные ресурсы. Это помогает инвесторам принимать обоснованные решения.

4. Разнообразие инвестиционных возможностей. Брокерские счета часто предлагают широкий спектр инвестиционных продуктов, включая акции, облигации, ETF (биржевые инвестиционные фонды), опционы и другие инструменты.

5. Управление рисками. Брокеры предлагают инструменты для управления рисками, такие как ордеры стоп-лосс и тейк-профит, что позволяет инвесторам ограничивать потенциальные убытки и фиксировать прибыль.

6. Удобство и мобильность. Современные брокерские счета обычно предлагают удобные онлайн-платформы и мобильные приложения, позволяющие инвесторам управлять инвестициями в любое время и из любого места.

7. Регулирование и защита. Брокерские компании регулируются государственными органами, что обеспечивает дополнительный уровень защиты интересов инвесторов. Например, в США на это направлено действие организации FINRA и страхование вкладов SIPC.

8. Дивиденды и корпоративные действия. Через брокерский счет инвесторы могут получать дивиденды от своих акций и участвовать в корпоративных действиях, таких как дополнительные выпуски акций или голосование акционеров.

Иностранный vs российский брокерский счет

Европейские и российские брокерские счета имеют ряд отличий, связанных с регулированием, доступными инструментами, валютными операциями и другими аспектами. Чтобы было проще определиться, какой именно брокерский счет открыть лично вам, мы сформировали два портрета инвестора.

Мемчик о портрете инвестора RU-счета

Портрет инвестора для открытия российского брокерского счета

• Местный резидент. Инвестор, являющийся резидентом России, найдет удобство в открытии счета у местного брокера, особенно с точки зрения налогообложения и валютных операций.

• Фокус на российском рынке. Если основной интерес инвестора — вложения в российские акции, облигации или другие местные финансовые инструменты, российский брокер будет наиболее подходящим вариантом.

• Начинающий или средний инвестор. Инвесторы с ограниченным капиталом или начинающие, которым важны более низкие комиссии и простота использования платформы.

• Ограниченные валютные нужды. Инвесторы, которым не требуется ведение счетов в иностранных валютах или частые валютные конвертации.

• Понимание местного рынка. Инвесторы, которые лучше знакомы с российским рынком и предпочитают торговать в знакомой экономической среде.

Шутка об открытии иностранного брокерского счета

Портрет инвестора для открытия иностранного брокерского счета

• Международный инвестор. Инвесторы, стремящиеся к диверсификации своего портфеля через инвестиции в международные рынки, особенно в Европе и США.

• Инвесторы с высоким капиталом. Опытные инвесторы или те, у кого значительный инвестиционный капитал, которые могут позволить себе более высокие комиссии за более широкий доступ к рынкам.

• Нуждающиеся в разнообразии валют. Инвесторы, которым требуется вести счета в различных валютах и часто осуществлять валютные конвертации.

• Ищущие высокий уровень защиты и регулирования. Инвесторы, которые ценят строгие стандарты регулирования и защиты инвесторов, предлагаемые в Европе.

• Требующие продвинутых торговых инструментов и аналитики. Инвесторы, которые нуждаются в доступе к передовым торговым платформам, обширной аналитике и образовательным ресурсам.

Открытие иностранного брокерского счета

Страница сайта Freedom Finance Global KZ

Давайте рассмотрим простой пример — использование Freedom Finance Global KZ. Если вы из стран СНГ, открыть зарубежный брокерский счет в Freedom Finance KZ довольно просто. Этот счет предоставит вам доступ к глобальным рынкам, включая такие известные биржи, как NASDAQ, NYSE, HKEX, LSE и Франкфуртская фондовая биржа.

Чтобы начать использование брокерского счета Global и получить доступ ко всем этим биржам, вам нужно зарегистрироваться в мобильном приложении TN Global.

Интерфейс FF

Вам потребуются следующие документы для регистрации:

• Скан паспорта (первые две страницы).

• Ваш российский ИНН.

• Адрес электронной почты.

• Скан первой страницы загранпаспорта.

• Селфи для подтверждения личности.

• Заполненная анкета.

• Раньше нужно было заверять скан загранпаспорта у нотариуса, но с марта 2023 года это больше не требуется.

Когда все документы будут готовы, отправьте их менеджеру. В течение недели вам должно прийти уведомление об открытии счета, а через две недели курьер доставит мультивалютные карты. Вам будут приходить сообщения о ходе процесса, которые рекомендуется сохранить.

Открытие и обслуживание брокерского счета не требует оплаты. Однако если счет не используется более года, на нем меньше $300 и нет активных инструментов, он считается неактивным, и тогда будет взиматься комиссия $50 в месяц.

Счет Freedom Finance Global позволяет торговать в приложении Tradernet на международных рынках, включая Нью-Йорк, Лондон, Гонконг, Берлин, Москву и Астану.

Информацию о том, как работать с приложением, можно найти здесь.

Открытие российского брокерского счета

Главная страница сайта Тинькофф Инвестиции

Давайте для примера взглянем на процесс открытия счета в Тинькофф. Легко и быстро заполнить заявку можно в интернете, что займет всего пару минут. Потом к вам приедет представитель банка с документами в удобное для вас время и место. Если у вас уже есть карта Тинькофф, вам даже не придется встречаться с представителем: все необходимые документы можно подписать через код, полученный по СМС, и счет будет открыт почти мгновенно после подачи заявки.

Если вы подаете заявку в выходной для биржи день или после 19:00 по московскому времени, счет будет открыт на следующий рабочий день. Как только ваш брокерский счет будет готов, вас уведомят по СМС и электронной почте, после чего вы сможете его пополнить и начать инвестировать.

Интерфейс приложения Тинькофф Инвестиции

Что касается тарифа «Инвестор» в Тинькофф, то здесь взимается комиссия за совершение транзакций, но все остальные услуги предоставляются бесплатно. Также введена комиссия в размере 0,25% за хранение валютных средств свыше $100 000 в месяц, которая применяется только к денежным средствам, не затрагивая валютные ценные бумаги.

Вы можете начать инвестировать даже с минимальной суммы в 10 рублей. Цена многих акций российских компаний варьируется от 200 до 300 рублей, а стоимость большинства облигаций составляет примерно 1000 рублей.

Как выбрать акции?

Как не ошибиться и получить прибыль

Инвестирование — это построение долгосрочных отношений с рынком. Важно инвестировать в те компании, бизнес которых вас влечет и которые обещают быть прибыльными даже через десятилетие.

Основательно подходите к выбору: изучите деятельность компании, оцените мнения экспертов, проанализируйте их финансовые отчеты. Грамотный выбор компании для инвестиционного портфеля позволит сохранять спокойствие даже в периоды рыночных колебаний, укрепляя уверенность в ваших инвестициях.

При выборе компании обратите внимание на следующее:

• Изучите показатели прибыли на акцию и годовую прибыль — они должны демонстрировать устойчивый рост за последние пять лет.

• На официальном сайте компании обратите внимание на частоту и новизну выпускаемых продуктов и услуг. Инновации обычно положительно влияют на стоимость акций.

• Оцените позицию компании в ее отрасли. Целесообразно инвестировать в отраслевых лидеров, а не в компании, которые отстают от конкурентов.

Помните, что акции — это не только торговый инструмент, но и ваша доля в бизнесе. Ведите себя как акционер: следите за актуальными новостями, пытайтесь предсказывать тренды и избегайте спонтанных решений.

Совет: рынок всегда находится в движении, и ваши акции могут как увеличиваться в цене, так и терять в стоимости. Чтобы минимизировать потери в случае снижения их стоимости, важно иметь диверсифицированный портфель. Это означает, что падение одних акций будет компенсироваться ростом других, обеспечивая баланс и стабильность вашему портфелю.

Топ-10 акций с хорошими дивидендами на 2024 год

Мировые акции с потенциалом высокого дохода в 2024 году

График стоимости акций Alibaba. Цена акции снижена на данный момент, это говорит о том, что время их закупать

Alibaba — крупнейший китайский онлайн-ретейлер, оказывающий широкий спектр услуг в сфере электронной коммерции. Компания известна своими платформами alibaba.com и Taobao, а также играет значительную роль в глобальной торговле.

PepsiCo — одна из крупнейших мировых компаний в области производства и распространения напитков и продуктов питания. Она известна не только своим флагманским продуктом — газированным напитком Pepsi, но и широким ассортиментом других товаров, включая снеки (например, чипсы Lay’s), напитки Mountain Dew, Tropicana, Gatorade, а также множеством других брендов в сегменте еды и напитков. Компания занимает лидирующие позиции на многих рынках и известна своими инновационными подходами в маркетинге и продуктовой линейке.

BioNTech — немецкая биотехнологическая компания, занимающаяся разработкой и производством новейших методов лечения различных заболеваний, включая рак. Получила широкую известность благодаря разработке одной из первых вакцин против COVID-19 в партнерстве с Pfizer.

Chevron — американская многонациональная энергетическая компания, один из крупнейших игроков в нефтегазовой отрасли. Занимается разведкой и добычей нефти и газа, а также их переработкой и продажей.

Hertz — американская компания, предоставляющая услуги аренды автомобилей. Имеет филиалы во многих странах мира и является одной из крупнейших компаний в этой сфере.

Российские акции с потенциалом высокого дохода в 2024 году

График роста акций Сбербанка: тот, кто успел вложиться в сентябре 2022 года при цене 110 рублей за акцию, сумел сделать больше 50% прибыли

Алроса — крупнейшая в России и одна из крупнейших в мире компаний по добыче алмазов. Предприятие занимается исследованием, добычей и продажей алмазного сырья.

Магнит — одна из крупнейших розничных сетей в России, представляющая супермаркеты, гипермаркеты, магазины у дома и аптеки.

МТС — крупнейший оператор мобильной связи в России и странах СНГ. Помимо телекоммуникационных услуг, МТС активно развивает цифровые и финансовые сервисы.

Сбербанк — крупнейший банк России и ведущий финансовый институт страны, предоставляющий широкий спектр банковских и финансовых услуг как физическим, так и юридическим лицам.

Яндекс — крупнейшая российская технологическая компания, занимающаяся разработкой интернет-сервисов и продуктов. Известна своим поисковиком, а также рядом других сервисов, таких как Яндекс Карты, Яндекс Маркет, Яндекс Музыка и другие.

Заключение

Инвестирование в акции — это увлекательный и потенциально прибыльный путь к финансовой независимости. Однако этот путь сопряжен с определенными рисками. Успешные инвесторы — те, кто осознает риски и умеет их минимизировать.

Важно не только выбрать правильные акции и диверсифицировать свой портфель, но и постоянно обучаться, следить за рыночными тенденциями и адаптироваться к изменяющимся условиям.

Инвестиции требуют времени, терпения и дисциплины. Не стоит ожидать быстрых результатов, вместо этого сосредоточьтесь на долгосрочных стратегиях и тщательном анализе.

Помните, что каждая инвестиция должна соответствовать вашим финансовым целям. Не бойтесь обращаться за советом к финансовым консультантам и использовать все доступные ресурсы для принятия обоснованных решений.

Инвестирование в акции — это не просто покупка ценных бумаг, это вложение в будущее компаний и в более широком смысле в будущее экономики. С правильным подходом и стратегией это может стать ключом к вашему финансовому благополучию и устойчивому росту капитала.

Дисклеймер

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. Traffic Cardinal не дает инвестиционных советов. Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.

Спасибо, что прочитали этот пост, не забудьте подписаться!