Банк России зафиксировал рост числа мошеннических схем, связанных с криптовалютами. По данным регулятора, в 2024 году количество финансовых пирамид увеличилось на 35%, причем большинство из них принимали платежи в цифровых активах.
Криптовалюты — основной инструмент для обмана инвесторов
В прошлом году Центробанк выявил 5 510 организаций с признаками финансовых пирамид, из которых 77% использовали криптовалюту для сбора средств. Для сравнения, в 2023 году этот показатель составлял 50%.
Общее число мошеннических проектов выросло почти в два раза. При этом злоумышленники начали чаще использовать традиционные методы привлечения клиентов — они снова стали проводить живые презентации и приглашать людей в офисы.
«Несмотря на развитие цифровых технологий, популярными остаются схемы с участием криптовалют. Мошенники работают не только онлайн, но и офлайн», — говорится в отчете ЦБ РФ.
Около 20% выявленных пирамид имели несколько веб-сайтов, созданных по шаблонным дизайнам. Для продвижения своих схем злоумышленники активно используют Telegram — в 2024 году ЦБ обнаружил более 1 300 мошеннических каналов, рекламирующих скам-проекты.
Рост нелегальных форекс-дилеров и их новые схемы
Помимо криптовалютных пирамид, Центробанк отметил рост активности нелегальных форекс-дилеров. В 2024 году было выявлено 1 936 таких организаций — в два раза больше, чем годом ранее.
Ранее их деятельность осложняли западные санкции, мешавшие проводить международные переводы. Однако мошенники нашли выход — они начали принимать криптовалюту для пополнения счетов и покупки акций.
«После периода снижения активности нелегальных форекс-дилеров из-за трудностей с трансграничными платежами, в 2024 году их число резко выросло. Теперь они предлагают клиентам использовать криптовалюту для расчетов», — уточнили в ЦБ РФ.
Чаще всего мошенники продвигают схемы, связанные с торговлей на криптобиржах и форекс-рынке с высоким кредитным плечом. Они действуют через социальные сети и Telegram, а также используют «холодные» звонки, чтобы привлекать жертв.
Как ЦБ борется с мошенниками
В 2024 году Банк России заблокировал более 17 000 ресурсов, связанных с финансовыми пирамидами. Также регулятор начал активнее сотрудничать с антивирусными компаниями, чтобы добавлять мошеннические сайты в черные списки.
Дополнительно ЦБ инициировал более 650 административных дел и принял более 1 180 мер для борьбы с незаконной деятельностью. Эти шаги направлены на защиту граждан от финансовых мошенников и сомнительных инвестиционных предложений.
Источник: Банк России
Спасибо, что прочитали этот пост, не забудьте подписаться!
Автор публикации
